Kundenzentriertes Kreditgeschäft

Business App 'Deal Cockpit'

Deal Management Business App

Die Herausforderung

DURCH DIGITALISIERUNG DES KREDITGESCHÄFTS DIE BEARBEITUNGSGESCHWINDIGKEIT STEIGERN

Kunden wollen mit ihrer Bank über verschiedene Kanäle mit ihrer Bank in Kontakt tretenEine deutsche Privatbank wollte ihr Kreditgeschäft im Firmenkundenbereich optimieren. Im Fokus von Digitalisierungsinitiativen der letzten Jahre stand die unmittelbare Schnittstelle zum Kunden – ein Großteil der Investitionen war zur Verbesserung der Portalpräsenz und dem Ausbau von Onboarding-Prozessen getätigt worden. Hinter den Kulissen des Portals prägten jedoch weiterhin unvernetzte Bestandssysteme, Medienbrüche und papiergetriebene Abläufe die Bearbeitungsprozesse der Experten in den Markt-, Marktfolge- und Operations-Einheiten des Finanzinstituts.

Ein digitaler Expertenarbeitsplatz sollte die Mitarbeiter in den Marktbereichen in ihren spezifischen Aufgaben unterstützen und die Bearbeitung von gewerblichen Kreditanträgen beschleunigen.

Das war der Status quo vor Projektstart:

  • Erste Marktvorlagen entstehen in unstrukturierten und revisionskritischen Word- und Excel-Dokumenten
  • Relevante Kundendaten müssen mit hohem manuellen Aufwand aggregiert werden
  • Kollaboration findet auf Basis von Mails und Dokumenten auf physischen Laufwerken oder in elektronischen Akten statt
  • Fehlende Transparenz zu Tasks und Status von Vorgängen über das eigene Portfolio der betreuten Kunden

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isfinancial Banking-Plattform: Business App 'Deal Cockpit'

Die Lösung Für Das Digitale Kreditgeschäft

Gemeinsam mit den Fachexperten des Finanzinstituts entwickelte unser Projektteam in einem Discovery Workshop ein Zielbild für eine fachliche Anwendung, welche auf der knowis Banking-Plattform isfinancial innerhalb von 6 Monaten umgesetzt wurde. Die Business App 'Deal Cockpit' bietet alle Funktionen, die im Kreditgeschäft mit Firmenkunden üblicherweise von Kundenbetreuern zur Bearbeitung von Deals benötigt werden.

  • Deal Management Business AppBusiness App mit konfigurierbaren Rechten für alle Marktmitarbeiter und integrierter Stellvertretung
  • Nutzung der App an verschiedenen Standorten durch Multi-Mandantenfähigkeit und Mehrsprachigkeit
  • Automation der Antragsaufbereitung und Unterstützung in marktbezogenen Analyseaufgaben
  • Bereitstellung der Geschäftslogik und Daten für das Kundenportal der Bank
  • Omnichannel-fähige Anwendung

Die Anwendung aggregiert alle Daten, die für den Bearbeitungskontext des Mitarbeiters im Marktbereich relevant sind, in einem digitalen Expertenarbeitsplatz. Die durch die Lösung entstandene Transparenz erleichtert auch die Kollaboration mit den nachgelagerten Marktfolge-Einheiten.

Der Einsatz der Business App beschleunigte die Erstellung der ersten Marktvorlage bei genehmigungsrelevanten Geschäftsvorgängen signifikant. Zusätzlich sorgen Schnittstellen der Anwendung zum Kundenportal dafür, dass die Bank ihren Kunden schneller Rückmeldung zu ihren Vorhaben geben kann. Nach Projektende profitiert die Privatbank außerdem von unserem Rundum-Service, der fachliche Wartung und Support für die App beinhaltet.

52%

weniger Bearbeitungszeit zur ersten Marktvorlage

Automatisierte Antragsbearbeitung,
digitales Datenmanagement 

61%

schneller zur Entscheidung für
den Kunden

Direkte Anbindung
an das Kundenportal

23%

weniger Transaktionskosten
in Vertriebssituationen 

Smarte Kollaboration durch 
aktive Systemunterstützung

 

 

"Mit isfinancial haben wir schnell eine digitale Lösung für unseren Fachbereich umgesetzt, welche die Bearbeitungsqualität und - geschwindigkeit ab Tag 1 gesteigert hat."

Leiter Firmenkundengeschäft der Privatbank

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In wenigen Schritten Zur Business App

In diesem Blogbeitrag erklären wir, wie Sie mit den Werkzeugen und Bausteinen der isfinancial Plattform schnell und einfach kundenzentrierte Geschäftsanwendungen erstellen können.

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