Kundenzentrierung im Banking Back Office

Die Herausforderung

Kundenzentrierung im Banking Back Office Erreichen

Mobiles Banking, Kundenportal, oder Beratungsgespräch in der Filiale: Privatkunden und Firmenkunden sind heute nicht auf einen Kanal festgelegt, sondern wollen nahtlos über verschiedene Kanäle mit ihrer Bank interagieren.

Auch die internen Experten in den Marktbereichen der Bank wünschen sich eine Schnittstelle in Form eines digitalen Expertenarbeitsplatzes, welcher sie in ihren spezifischen Aufgaben unterstützt.

Fehlt ein zentraler digitaler Arbeitsplatz, stellt das Banken vor einige Herausforderungen:

Erste Marktvorlagen entstehen in unstrukturierten und revisionskritischen Word- und Excel-Dokumenten
Relevante Kundendaten müssen mit hohem manuellen Aufwand aggregiert werden
Kollaboration findet auf Basis von Mails und Dokumenten auf physischen Laufwerken oder in elektronischen Akten statt
Fehlende Transparenz zu Tasks und Status von Vorgängen über das eigene Portfolio der betreuten Kunden

Die Lösung Für Das Kundenzentrierte Back Office

Business App mit konfigurierbaren Rechten für alle Marktmitarbeiter und integrierter Stellvertretung

Nutzung der App an verschiedenen Standorten durch Multi-Mandantenfähigkeit und Mehrsprachigkeit

Automation der Antragsaufbereitung und Unterstützung in marktbezogenen Analyseaufgaben

Bereitstellung der Geschäftslogik und Daten für das Kundenportal der Bank

Omnichannel-fähige Anwendung

Die Deal Management Business App wurde gemeinsam mit einer Universalbank entwickelt und auf der Banking-Plattform isfinancial umgesetzt.

Die Anwendung aggregiert alle Daten, die für den Bearbeitungskontext des Mitarbeiters im Marktbereich relevant sind, und schafft Transparenz über die Kunden. Dadurch wird die Erstellung der ersten Marktvorlage bei genehmigungsrelevanten Geschäftsvorgängen beschleunigt.

Kundenzentriertes Kreditgeschäft

Die Herausforderung