Digitalisierung
Komplexes Kreditgeschäft

Business App 'Asset Finance'

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Die Herausforderung

KoSten Sparen durch die Vereinfachung KomplexeR Projektfinanzierung

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Unser Kunde, eine deutsche Universalbank, besetzt als Spezialist für internationales Shipping, Projektfinanzierung für erneuerbare Energien und die Finanzierung von gewerblichen Immobilienprojekten in Europa eine starke Position auf dem Markt. Als Spezialfinanzierer ist es der Bank besonders wichtig, auch bei größeren Investitionen und damit komplexen Finanzierungsstrukturen und Produkten schnelle Entscheidungsprozesse zu durchlaufen und seinen Kunden jederzeit Auskunft zum Status eines Kreditantrags geben zu können.

Im Rahmen eines Digitalisierungsprojekts wollte unser Kunde den Prozess der Kreditanfrage und -vergabe für Schiffsfinanzierung grundlegend optimieren. Der Finanzierungsprozess der Bank war von manuellen Bearbeitungsschritten, mangelnder Transparenz über den Prozessverlauf und historisch gewachsenen heterogenen Prozessabläufen geprägt. Weitere Anforderungen ergaben sich aus dem internen Umstrukturierungsprozess der Bank.

Folgende Herausforderungen prägten die Anforderungen an das Zielbild:

  • Zusammenstellung der Geschäftsdaten, die für die Analysen und Würdigungen erforderlich sind, ist mit häufigen Systemsprüngen, manueller Aggregation und aufwendigen Mehrfacheingaben verbunden
  • Analyse- und Assessmentaufgaben zur Beschlusserstellung in komplexen Deals finden in Word oder Excel statt
  • Fehlende Kollaborationsunterstützung für die Experten aus Markt und Marktfolge
  • Keine Systemunterstützung in standardisierten und regelbasierten Vorgängen
  • Fehlende Transparenz und Statusübersicht

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isfinancial Banking-Plattform: Asset Finance Business App

Die Lösung für das Komplexe Kreditgeschäft

Mit den Werkzeugen der isfinancial Banking-Plattform haben wir für unseren Kunden die Anwendung 'Asset Finance' umgesetzt. isfinancial wurde speziell für die schnelle und sichere Umsetzung von digitalen bankfachlichen Lösungen entwickelt. So konnte gemeinsam mit dem Projektteam der Bank in weniger als vier Monaten aus dem Zielbild eine produktive Anwendung realisiert werden. Diese ist maßgeschneidert für die Anforderungen an den Kreditprozess der Geschäftsbank rund um Schiffsfinanzierung.

Die smarten Funktionen der Business App unterstützen die Kreditexperten der Bank dabei, sofort auf die Anfragen ihrer Kunden bei Großprojekten im Shipping zu reagieren, Vorhaben zu analysieren und schnelle Finanzierungsangebote zu machen:

  • test__1_-removebg-previewDigitaler Expertenarbeitsplatz für jeden User entsprechend seiner Rolle und Berechtigungen
  • Systemische Aufbereitung von Anträgen und Beschlüssen
  • Systemunterstützung in Analyse und Würdigung
  • Transparenz zum Status von Aufgaben und Vorgängen durch Dashboards
  • Kontextbezogene Kollaboration in der App ohne E-Mails, Deal-Team-Meetings oder nicht-dokumentierte Chat-Verläufe
  • Revisionshistorie aller Aktivitäten, Entscheidungen und Entscheidungsprämissen trägt der Aufsicht Rechnung

Die Anwendung bildet alle Arbeitsschritte des Finanzierungsprozesses revisionssicher vom Markt bis hin zur Entscheidung und Archivierung in der Marktfolge ab. Dies konnte den Prozess von strukturierten Projektfinanzierungen bei unserem Kunden maßgeblich beschleunigen und Kosten reduzieren:

34%

Einsparung von Transaktionskosten

Smarte Kollaboration, Datenmanagement und aktive Systemunterstützung

26%

Schneller zur
Entscheidung

Time-to-Yes und Time-to-No werden
signifikant beschleunigt

100%

Revisions- &
BAIT-Fit

Zugriffsteuerung, Logging, Ablösung von IDV-kritischen Excels u.v.m.

"Mit unserer Lösung auf isfinancial setzen wir auf eine digitale Anwendung, die es uns ermöglicht schnell zu handeln und gleichzeitig unsere Risiken und die des Kunden jederzeit im Blick zu behalten."

Projektleiter der Universalbank


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Praxisbeispiel: Digitale Kreditvorlage

Erfahren Sie im Whitepaper, wie IBM Deutschland und knowis AG eine deutsche Universalbank auf ihrem Digitalisierungsprozess zu Kreditmanagement 4.0 begleitet und eine digitale Kreditvorlage für alle Geschäftsfelder der Bank entwickelt haben.

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