Risiko-Monitoring &
Risiko-Reporting

Business App 'Portfolio Management'

Die Herausforderung

KREDITRISIKEN SENKEN UND DIE STABILITÄT DES PORTFOLIOS SICHERN

leveraged_lending

Eine Universalbank aus dem D-A-CH-Raum suchte nach einer digitalen Lösung, um ihr Risiko-Reporting im Kreditgeschäft zu optimieren. Von den Risikoverantwortlichen der Bank wird jederzeitige Auskunftsfähigkeit, Prozesskontrolle und durchgängige Revisionssicherheit in der Risikoberichterstattung und dem Management der abgeleiteten Maßnahmen gefordert. Dies wurde in der Bank bislang weitestgehend manuell per Microsoft Office und E-Mail erledigt. Diese Lösungen entsprachen jedoch nicht den regulatorischen Anforderungen und konnten die vom Management geforderte Transparenz und Geschwindigkeit nicht mehr bieten.

Die Problemstellung unseres Kunden erwuchs aus den vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht veröffentlichten "Grundsätzen für die effektive Aggregation von Risikodaten und die Risikoberichterstattung" (BCBS 239). Aber auch heute entstehen immer wieder neue Anforderungen an das Risiko-Reporting aus Regulierungskontexten wie den EBA-Leitlinien oder Environmental, Social, Governance (ESG), die eine risikoartübergreifende IT-Infrastruktur voraussetzen. Eine Lösung muss die für die Berichterstattung benötigten Daten in eine übergreifende Steuerungssicht überführen und Transparenz über Wirkungsweisen verschaffen.

Gemeinsam mit dem Projektteam der Bank wurden folgende Anforderungen an das Digitalisierungsprojekt ermittelt:

  • Konzern-und bereichsübergreifende Definition, Erfassung und Verarbeitung risikorelevanter Daten und deren Reporting mit hoher Qualität und Geschwindigkeit
  • Stärkung des Risikomanagements zur Bewältigung von Stress-und Krisensituationen
  • Aussagekräftiges, ganzheitliches Bild der aktuellen Unternehmenslage für Entscheidungsträger
  • Anforderungen des Basel-Komitee für Bankenaufsicht sind zeitnah zu erfüllen

Sie möchten mehr erfahren?

Sehen Sie sich die Aufzeichnung einer Live-Demo der isfinancial Banking-Plattform an.

Jetzt herunterladen

isfinancial Banking-Plattform: Business-App 'Portfolio Management'

DIE Lösung für Transparenz und geschwindigkeit im Risiko-Reporting

Die Business App 'Portfolio Management' wurde gemeinsam mit der Universalbank und unserem Business Partner IBM auf der isfinancial Banking-Plattform umgesetzt. Die fachliche Anwendung basiert auf einem vorgedachten Konzept mit anpassbaren Berichtselementen sowie auf einfach konfigurierbaren Prozessmodellen zur Berichtserstellung.

  • mockrocket-capture (4) (1) (1) (1)Die App unterstützt, steuert und dokumentiert die Zusammenarbeit aller Beteiligten an der Risikoberichtserstellung
  • Daten werden in eine übergreifende Steuerungssicht überführt, um Transparenz über Wirkungsweisen im aktuellen Portfolio zu schaffen
  • Daten und Metainformationen aus einem Data-Warehousing-Risiko oder anderen Datenquellen werden integriert und als Reporting-Basis genutzt
  • Bestehende Report-Definitionen können weitergeführt werden
  • Bestehende Arbeitsprozesse und Zuständigkeiten werden abgebildet
  • Integration der Anwendung in nahezu alle bestehenden IT-Infrastrukturen, IT-Richtlinien und Geschäftsprozesse

Die Umsetzung auf der isfinancial Banking-Plattform bietet unserem Kunden ein Gleichgewicht zwischen Agilität und Veränderungsdynamik auf der einen, und Stabilität und Konformität auf der anderen Seite. Damit profitiert die Universalbank von den Vorteilen einer flexiblen Prozess- und Lösungsplattform und denen eines stabilen und revisionssicheren Produktionssystems.

22%

Reduzierung der Kosten der
Report-Erstellung

Engmaschigeres Kontroll- und Entscheidungsinstrumentarium

31%

Reduzierung der Durchlaufzeiten für die Risikoberichterstellung

Schnellere risikoadjustierte Entscheidungen in transparenten Finanzmärkten

100%

Reduzierung des Dokumentationsaufwands

Automatische Dokumentation aller Aktivitäten entlang des Risikoberichtsprozesses

"Mit isfinancial konnten wir eine Lösung umsetzen, die passgenau für den Use-Case der Bank ist und gleichzeitig die regulatorischen Anforderungen erfüllt. Auch was die Umsetzung zukünftiger regulatorischer Anforderungen betrifft, befinden wir uns mit der Bank im Austausch."

Projektverantwortlicher IBM Deutschland

Jetzt Termin vereinbaren »

DIGITALE RISIKOBERICHTSERSTELLUNG

Sechs Herausforderungen bei der Umsetzung eines vollständig digitalen und revisionssicheren Risiko-Reportings innerhalb von neun Monaten.

ibm_logo_black    innovation-partners-1

 

dorisk-cover_neu

Jetzt herunterladen